學門類別
兆豐銀行洗錢疑雲：一門代價台幣57億元的洗錢防制課
內容大綱
兆豐銀行紐約分行因違反美國銀行保密法以及反洗錢法，被美國紐約金融署裁罰1.8億美元（折合約新台幣57億元），此罰款為台灣的銀行在海外被罰最高金額。隨後兆豐銀案被民代與媒體質疑涉及洗錢，案情向上延燒，最終此案一共有六位兆豐高層被解職，六位相關部會首長被移送監察院，一位首長辭職。本個案探討數個與兆豐案相關的公司治理問題，包括：風險管理的重要性、公司治理的文化與制度、及國營企業與台灣獨特的代理問題。
學習目標
此個案探討下列公司治理主題：1. 風險管理的重要性（銀行內控與洗錢防制）；2. 公司治理制度與文化（高層態度tone at top）；以及 3. 國營企業與台灣獨特的代理問題。此外，更進一步探討台美兩地金融主管機關對違法金融機構懲處思維之不同以及評估目前反洗錢機制與制度是否充足外，對未來相關政策制訂有所啟示。