學門類別
台新銀行理財專員盜領客戶資金事件
內容大綱
在2020年11月15日，新聞媒體大幅報導我國金融史上有史以來，單一理財專員涉嫌盜領或挪用客戶資金最大的金額的新聞。該事件係台新國際商業銀行（簡稱台新銀行）中和分行高階資深的理財專員周勵宏先生，涉嫌盜領其理財客戶的資金高達新台幣3億元。 由於盜領金額數目極高，自然引起金融業主管機關金融監督管理委員會（下稱金管會）的高度重視與嚴重關切。金管會主委黃天牧表示對此行為「深惡痛絕」，並強調未來裁罰除了會加重罰款以外， 不排除相關高層將受到連坐法的處罰，案關銀行也將無法參加公司治理評鑑。 最後，金管會於2021年7月22日，依銀行法及保險法等相關法規，對台新銀行祭出高達新臺幣3,000萬元的罰鍰及糾正，「並命令該行停止個人金融事業總處副執行長林〇〇執行職務3個月」。
學習目標
1. 認識誠信經營守則與公平待客原則；2. 瞭解員工發生不道德行為的可能原因；3. 瞭解除了三道防線以外，銀行還可以做什麼來防範員工不道德行為；4. 瞭解主管機關可以採行的措施與因應之道；5. 瞭解負面事件與企業倫理及企業社會責任的關係；6. 瞭解如何衡量理財專員是否專業；7. 瞭解面對理財專員的推銷，銀行的客戶該如何自保。